全球“包围”币安

全球最大的加密货币交易所币安正面临前所未有的监管审查。

这背后，全球对整个数字加密货币行业的监管标准都在收紧，监管的严密程度将直接决定整个市场的成败。

01全球监管“大包围”

当地时间周五，泰国证监会对币安提起刑事诉讼，指控币安在没有营业执照的情况下在泰国经营数字资产业务。

泰国证监会表示，只有持牌公司才能在泰国提供与数字资产交易相关的服务。它在今年 4 月发信警告币安，但没有收到任何回复。

开曼群岛监管机构开曼金融管理局 (CIMA) 周五早些时候宣布，它正在调查 Binance 及其附属公司是否在开曼群岛开展受 CIMA 监管的业务。

CIMA表示希望公众理解，虽然媒体称Binance是一家在开曼群岛注册的加密货币交易所公司，但Binance并未在CIMA注册，也未获得CIMA授权，也不持有CIMA颁发的牌照，不受 CIMA 监管。

这只是 Binance 最近经历的全球监管审查的一小部分。

在亚洲，新加坡金融监管机构周四表示，在其母公司受到全球监管机构的审查后，它将审查币安的新加坡子公司。

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日本金融厅（FSA）此前发布官方警告信，指出币安旗下币安控股有限公司未在日本注册就经营数字资产交易业务。 2018 年 3 月，币安因同样的原因受到警告。

在欧洲，英国金融行为监管局（FCA）6月25日在其官网表示，币安在英国的控股公司Binance Markets不得开展任何受FCA监管的金融业务在英国。个人客户提供贷款业务。

在北美，币安告诉企业账户持有人，安大略省将从 6 月 26 日开始被纳入“受限管辖区”范围，并建议该省的客户在今年 12 月 31 日之前拥有。关闭您自己的交易账户。

针对 Binance 的最新行动表明，交易所不能通过在其他司法管辖区运营来规避国家法律。投资者需要使用在其国家/地区获得许可的加密货币交易所，以避免资产被冻结甚至没收的风险。

02全球数字加密货币监管标准收紧

市场分析认为，各国的监管行动不仅仅是针对币安的单一行为。整个数字加密货币行业的监管标准在收紧玩比特币银行卡被冻结怎么办，这将直接决定整个市场的成败。

有些加密货币的拥护者认为，任何监管都违背了加密货币的去中心化精神。

比特币的开创性在于它将中间人（银行和政府）排除在金融交易之外。各种监管措施可能会使加密货币重回正轨。

同时，数字加密货币也很难完全摆脱现有的去中心化系统。

但那些支持更严格监管的人认为，如果各国引入完善的加密监管，它实际上可以帮助该行业。消费者对数字货币和加密货币交易的信心增强可能会鼓励更多人购买和参与加密货币。

缺乏监管使数字货币行业深陷洗钱和税收问题的监管纠纷。

以币安为例，日本加密货币交易所 Fisco 去年 9 月在美国法院对币安提起诉讼，称 Zaif（现已被 Fisco 收购）在 2018 年被黑客入侵，损失 6300 万美元。黑客。

Fisco 在起诉书中称，通过链上分析追踪到一个比特币地址，黑客通过币安从该地址洗钱了 1451.7 个比特币。币安冻结了账户并阻止了交易的能力，但由于币安没有采取行动，Zaif 的客户和交易所本身都遭受了经济损失。

除了洗钱，稳定币也是目前监管高度关注的问题。

稳定币是与美元等稳定价值资产挂钩的虚拟货币，有助于将交易从一种加密货币转移到另一种加密货币。

咨询公司 Frim Post Oak labs 的创始人 Tim Swanson 表示，稳定币是“寄生的”，像非银行金融中介一样运作，提供类似于传统商业银行的服务，但超出了银行监管的通常范围。

批评人士称，Tether、USD Coin 和 DAI 等稳定币的增长对金融稳定构成重大风险，一些与美元挂钩的代币并非由实际美元支持，而是由风险较高的资产组合支持。

从监管机构的立场来看，数字货币完全融入现有监管体系似乎只是时间问题。

美国证券交易委员会主席 Gary Gensler 曾多次讨论需要加强对加密货币交易所的监管以保护投资者。它认为，在现有交易所交易的数千种加密货币中，有许多是未注册的证券，应受 SEC 的执法管辖。

市场存在风险，投资需谨慎，本文不构成投资建议。

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