这些“币”不能玩，央行发公告了！

每个人都有一个发财梦

当以比特币、以太币、莱特币为代表的“虚拟货币”被发现时

在某些互联网平台进行中心化交易时，

价格往往在短期内飙升。

很多人认为这是一条快速致富的途径！

但

是的，

这些“货币”的价格不仅在短期内经常暴涨暴跌，

并借助金融科技，逐渐向投融资等金融领域蔓延。

引发社会各界对相关风险的广泛关注。

不久前，中国人民银行等七部委联合发布

《关于防范代币发行融资风险的公告》

相关行为有明确规定。

中国人民银行中央网信办 工业和信息化部 工商总局 银监会 证监会 保监会关于防范代币发行的公告和融资风险

最近，国内出现了大量通过代币发行的融资活动，包括首次代币发行（ICO）。 投机活动盛行，涉嫌非法金融活动，严重扰乱经济金融秩序。 为贯彻落实全国金融工作会议精神，保护投资者合法权益，防范和化解金融风险，根据《中华人民共和国中国人民银行法》、 《中华人民共和国商业银行法》、《中华人民共和国证券法》、《中华人民共和国网络安全法》、《中华人民共和国电信条例》、《取缔非法金融机构和非法金融活动办法》经营活动，现就有关事项公告如下：

1. 准确理解代币发行和融资活动的本质属性

代币发行融资是指融资主体通过非法出售和流通代币，向投资者募集比特币、以太坊等所谓“虚拟货币”。 代币券、非法发行证券、非法集资、金融诈骗、传销等违法犯罪活动。 有关部门将密切关注相关动态，加强与司法部门和地方政府的工作协调，按照现行工作机制严格执法，坚决治理市场乱象。 如发现涉嫌犯罪，将移送司法机关处理。

用于代币发行融资的代币或“虚拟货币”不是货币当局发行的，不具有法定补偿、强制等货币属性，不具有与货币同等的法律地位，不能也不应在市场上流通作为货币使用。

2、任何组织和个人不得非法从事代币发行融资活动

自本公告发布之日起，立即停止各类代币发行和融资活动。 已完成代币发行融资的组织和个人，应做好清算等安排，合理保护投资者权益，妥善处置风险。 有关部门将严肃查处代币发行融资活动中拒绝依法停止和完成代币发行融资项目的违法行为。

3.加强代币融资交易平台管理

自本公告发布之日起，任何所谓的代币融资交易平台不得从事法定货币与代币、“虚拟货币”的兑换业务，不得作为中央对手方买卖代币或“虚拟货币”。 不为代币或“虚拟货币”提供定价、信息中介等服务。

对存在违法违规行为的代币融资交易平台，金融管理部门将要求电信主管部门依法关闭其网站平台和手机APP，要求网信部门将手机APP下架应用商店和工商管理部门。 吊销其营业执照。

4.所有金融机构和非银行支付机构不得开展代币发行融资交易相关业务

各金融机构和非银行支付机构不得直接或间接为代币发行融资和“虚拟货币”提供开户、登记、交易、清算、结算等产品或服务，不得承销代币和“虚拟货币”相关产品或服务。 保险业务或将代币和“虚拟货币”纳入保险范围。 金融机构和非银行支付机构发现代币发行融资交易存在违法违规行为线索的，应当及时向有关部门报告。

5. 公众应高度警惕代币发行融资和交易的风险隐患

代币发行、融资和交易存在多重风险，包括虚假资产风险、企业倒闭风险、投资投机风险等。 投资者须自行承担投资风险。 希望广大投资者谨防上当受骗。

对各类借“币”名义进行的非法金融活动，公众要增强风险防范意识和识别能力，及时报告相关违法违规线索。

六、充分发挥行业组织的自律作用

各金融行业组织要做好政策解读，督促会员单位自觉抵制与代币发行融资交易和“虚拟货币”相关的非法金融活动，远离市场乱象，加强投资者教育，共同维护正常金融秩序.

切换浏览完整公告↑↑↑

七部委联合发布的《公告》明确指出，用于代币发行融资的代币或“虚拟货币”不是货币当局发行的，不具有法定补偿、强制等货币属性，不具有与货币同等的法律地位，不能也不应该作为货币在市场上流通。 同时，《公告》还指出，非法发售、流通、向投资者募集比特币、以太坊等所谓“虚拟货币”，本质上是未经批准的非法公开融资行为，涉嫌非法发售。令牌。 票据、非法发行证券、非法集资、金融诈骗、传销等违法犯罪活动。

专家指出，“虚拟货币”不是货币当局发行的法定货币，本质上是一种特定的虚拟商品。 因此，认为“虚拟货币”具有或将具有法定货币属性，并以此进行投机、网络集资、贷款融资等行为，无疑存在着极大的法律风险和经济风险。

早在今年年初，央行就已经行动了！

1月6日，央行约谈国内三大比特币交易平台负责人，启动查处整改；

1月11日，央行突击搜查“火币”、“币涵”、“比特中国”网站；

1月18日，第一批检查结果公布：“比特币中国”超范围经营，违规开展资金配置业务，“比特币银行”、“火币网”未建立反洗钱按照规定进行洗钱制度。 三大平台立即关停融融；

2月8日，央行扩大调查范围，约谈中国比特币、比特币交易网、好比特币、云币网、元宝网、BTC100、聚币网、币贝网、大红火等九大平台。

2月9日上午，央行严正警告：对严重违规的比特币交易平台，将依法关停取缔；

2月9日晚间，比特币中国、火币网、币行发布公告，暂停比特币和莱特币提现。

应声暴跌，瞬间从7500跌到6500。

三年了，从央行第一次整改到现在已经三年了，现在33天整整6次，监管态度强硬，查处坚决的决心前所未有！

“中国比特币”？谨防落入传销陷阱

天津的几位投资人去年接触到一个投资虚拟货币的理财项目。 据说这种虚拟货币被称为中国第一虚拟货币，是中国版的比特币。 他们认为这是一个致富的好机会。 然而，没想到，这竟然是一个陷阱。

△视频：关注虚拟货币理财风险

号称“中国第一虚拟货币”，游戏规则复杂但回报丰厚

记者在网上搜索“中国第一虚拟货币”，会弹出大量介绍FC币的网页。 在这些文章中，不乏“中国第一虚拟货币”、“打造2000万中产阶级”等醒目的口号。 那么这个FC币是如何让人富起来的呢？

FC虚拟货币的游戏规则非常复杂。 简单来说，虚拟货币购买后，每天都会慢慢升值。 本金被全额撤回。

据受害人王女士介绍，8420元是一个激活码，可以购买1400个虚拟货币。 然后每天增加8个币，到2000个币就停止，然后就可以在公司提现了。 按照这个规律，如果你投资8000元，250天后你会得到16000元的回报，利润翻了不止一倍。

提现经常失败 官网和电影下载网站共用一个域名

好不容易熬过了250天，王女士正要兑换这16000元时，却犯愁了。 据王女士介绍，网页后台一直显示正在升级，只能下单，不能提现。 这让她很疑惑。 另一位张先生也反映了同样的问题。

记者看到，FC虚拟货币官网多次更换域名：最初的官网在国外变成了黄网，现在屏幕上看到的是FC币的新官网，但让人迷惑的是， ，官网页面上有很多不雅观的影视图片。 原来，这个号称要为2000万中产阶级打造虚拟货币的官网，竟然与一家电影下载网站共用一个域名。

提现功能关闭，公司更改规则要求“拉人头”取款

据了解，运营FC虚拟货币的是浙江新富网络科技有限公司。 新富公司成立于2015年7月，在成立现场的视频中，我们看到了“打造2000万中产阶级”的标语。

王女士说，大家是抱着发家致富的想法投资这个虚拟货币的。 现在她不仅没有被打造成为中产阶级，连自己投入的钱都提不出来。

王女士表示，该公司后来表示，系统已经发生变化，没有提现功能，但需要将自己的货币转卖给别人，然后再将虚拟货币变成现金。 王女士意识到，这其实就是俗话说的“拉人头”。

记者实地探访：工商注册地址实为机械厂

王女士表示，他们的投资没有签订纸质合同，都是在FC币交易系统中操作，平时的交流和培训都是在微信、QQ等社交平台上进行的。 工商登记显示比特币卖给谁怎么换钱?，该公司位于宁波市镇海区荔浦镇广元路9号。 然而，当记者来到广元路9号时，却发现这里竟是一家机械厂。

工商登记显示，这家公司成立于去年7月，但宁波市镇海区斜浦镇政府工作人员表示，浙江新福网络科技有限公司是通过中介在这里注册的，但它没有具体的办公地址，也不在市内。 在这里工作过。

涉案公司：业务已转型，不做虚拟货币

据知情人透露，新福公司目前在杭州某写字楼办公。 记者赶赴杭州下沙实地了解情况。

信富公司副总裁表示，虽然虚拟货币不违法，但国家目前并不提倡也不支持，所以他们早就不搞虚拟货币了，转型做线上金融，就是发行股票、债券、和资金。

购买的虚拟货币只能兑换一家未上市的股份公司 涉事：成年人必须为自己的投资行为负责

记者看到，FC币已更名为FC积分，投资者更名为玩家。 多名受害者表示，自己的虚拟货币被强行换成虚拟积分，积分无法兑换金钱，只能兑换非上市公司的股票。 受害人称，这些股票是一些未上市公司的股票，具体价值多少不清楚。

几名受害人不同意新福的做法。 购买时承诺的优惠条件如何更改？

新富公司副总辩称，投资有风险，成年人应该为自己的决定负责。 新富集团有部分责任，但从未想过要害人。

有意见的投资者被列为“恶意分子”，涉案公司称正在“筹建上市”

多名投资人表示，私下表达不满，但公司得知后，将其列为“恶意分子”，账户被锁。 对此，新富公司另一位副总裁表示，这些账户被锁定是因为“恶意分子”对公司造成了诸多负面影响。

新福公司另一位副总裁也表示比特币卖给谁怎么换钱?，目前正在上市，等待敲钟令。 届时，这些“虚点”将合理合法升值，收益可能高达数十倍。

前副总统涉嫌其他传销案已被警方控制

据记者获得的最新消息，原新福公司副总裁丁某因涉嫌另一起传销案，已被警方刑事控制。

据了解，丁某继续沿用FC虚拟货币运营模式，另起炉灶，推出名为“富民商圈”的项目，已被宁波市市场监管部门认定为传销。 宁波市公安局鄞州分局黄军表示，警方于2016年11月进行初步侦查，随后于11月23日以组织传销罪对丁某及其母亲刑事拘留。

受害人被威胁要放弃本金

多位FC虚拟货币受害人告诉记者，他们已经放弃了追回本金的想法。 受害者并没有直接说出其中的原因，而是记者找到的一位知情人说出了原因。

知情人透露。 创始人温某会发动受害人威胁某个人，即在微信群中公布记者的信息，让所有受害人都去找这个人要求赔偿。

专家：勿为网上高额利润所动，以免造成财产损失

据专家介绍，虚拟货币和虚拟积分是新型网络传销的主要手段。 他们利用社交网络平台进行虚假宣传，承诺高额利润，引诱网民上当受骗。 同时，由于受害人来自全国各地，也给执法机关取证带来诸多困难。 这里也提醒一下：不要被网上虚高的利润所诱惑，避免财产损失。

来源：中国经济网、央视新闻、名金网、财经微信公众号、广东金融学会

主办单位：云浮共青团

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